中國(guó)社區(qū)銀行行業(yè)運(yùn)營(yíng)模式分析與十三五投資規(guī)劃研究報(bào)告2017-2022年
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【報(bào)告編號(hào)】: 137791
【出版機(jī)構(gòu)】: 中研信息研究所
【出版日期】: 2017年8月
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【報(bào)告目錄】
第一部分發(fā)展背景20
第一章中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展概述20
第一節(jié)社區(qū)金融概述20
一、社區(qū)金融主要內(nèi)涵20
二、社區(qū)金融主要特征20
三、社區(qū)金融主要模式20
四、社區(qū)金融服務(wù)特性21
第二節(jié)社區(qū)銀行概述22
一、社區(qū)銀行界定22
二、社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢(shì)23
三、發(fā)展社區(qū)銀行的意義23
第二章中國(guó)發(fā)展社區(qū)銀行必要性分析26
第一節(jié)利率市場(chǎng)化下銀行轉(zhuǎn)型必要性分析26
一、利率市場(chǎng)化概述26
二、利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程27
三、利率市場(chǎng)化對(duì)銀行業(yè)的挑戰(zhàn)分析28
（一）銀行業(yè)凈息差變化28
（二）增加銀行融資成本29
（三）風(fēng)險(xiǎn)管理要求更高29
（四）理財(cái)業(yè)務(wù)受到擠壓30
（五）定價(jià)機(jī)制面臨考驗(yàn)30
四、利率市場(chǎng)化下銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)策30
（一）客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整30
（二）發(fā)展中間業(yè)務(wù)31
（三）加強(qiáng)金融創(chuàng)新31
（四）差異經(jīng)營(yíng)策略31
（五）改進(jìn)服務(wù)水平31
第二節(jié)社區(qū)銀行發(fā)展的必然性分析32
一、社區(qū)銀行與傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)比分析32
二、社區(qū)銀行有利于降低人工成本32
三、社區(qū)銀行有利于搶占用戶33
四、社區(qū)銀行有成功海外經(jīng)驗(yàn)34
五、社區(qū)銀行建設(shè)及規(guī)劃34
第三節(jié)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型必要性分析35
一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的背景35
二、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的緊迫性36
三、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性36
（一）順應(yīng)客戶需求變化的需要36
（二）適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手變化的需要37
四、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型3.037
五、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型3.0核心內(nèi)容37
（一）重塑網(wǎng)點(diǎn)策略和定義網(wǎng)點(diǎn)功能37
（二）更全面定義網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型內(nèi)容38
（三）改變網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷模式38
（四）引入業(yè)務(wù)與技術(shù)創(chuàng)新38
（五）關(guān)注員工的轉(zhuǎn)型38
六、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型3.0的實(shí)施框架39
第四節(jié)社區(qū)銀行是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要方向39
一、轉(zhuǎn)型背景分析39
二、發(fā)展社區(qū)銀行的必然性40
三、社區(qū)銀行解決方案41
第五節(jié)社區(qū)銀行發(fā)展的重要意義43
一、金融服務(wù)行業(yè)面臨挑戰(zhàn)分析43
（一）新興渠道改變行業(yè)規(guī)則43
（二）客戶對(duì)服務(wù)越來越挑剔43
二、社區(qū)金融發(fā)展的重要意義43
（一）有利于細(xì)分市場(chǎng)發(fā)展43
（二）有利于零售業(yè)務(wù)發(fā)展44
（三）有利于優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)分布44
（四）有利于信用制度建設(shè)44
第三章中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展環(huán)境分析45
第一節(jié)社區(qū)銀行發(fā)展政策環(huán)境45
一、金融業(yè)發(fā)展和改革“十三五”規(guī)劃45
二、關(guān)于實(shí)施金融服務(wù)進(jìn)村入社區(qū)工程的指導(dǎo)意見45
三、<關(guān)于鼓勵(lì)上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見>48
（一）社區(qū)金融服務(wù)目標(biāo)定位48
（二）社區(qū)銀行設(shè)立鼓勵(lì)政策48
（三）社區(qū)金融消費(fèi)者權(quán)益維護(hù)49
四、<關(guān)于促進(jìn)深圳市社區(qū)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見>49
（一）社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)定義49
（二）社區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)鼓勵(lì)政策49
（三）社區(qū)金融服務(wù)鼓勵(lì)政策50
（四）社區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃管理50
五、<重慶銀行業(yè)加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見>50
（一）社區(qū)金融服務(wù)定義50
（二）社區(qū)金融服務(wù)宗旨51
（三）鼓勵(lì)創(chuàng)新金融產(chǎn)品51
（四）鼓勵(lì)創(chuàng)新服務(wù)模式51
（五）鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)管理創(chuàng)新51
第二節(jié)社區(qū)銀行發(fā)展行業(yè)環(huán)境51
一、銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析51
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模51
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模52
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況53
（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況54
二、商業(yè)銀行主要指標(biāo)分析56
（一）資產(chǎn)增長(zhǎng)情況56
（二）負(fù)債增長(zhǎng)情況58
（三）收入情況分析59
三、商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況60
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)60
1、不良貸款余額60
2、不良貸款率61
3、貸款損失準(zhǔn)備61
4、撥備覆蓋率62
（二）流動(dòng)性指標(biāo)62
（三）資本充足指標(biāo)63
四、金融市場(chǎng)環(huán)境分析64
（一）貨幣供應(yīng)量增速趨緩64
（二）債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析65
（三）貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析65
（四）股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析67
（五）保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析68
（六）基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析70
第二部分國(guó)際經(jīng)驗(yàn)72
第四章國(guó)際社區(qū)銀行模式分析72
第一節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行模式分析72
一、金融控股模式72
二、保富銀行模式72
三、聯(lián)邦儲(chǔ)蓄模式72
四、mbna銀行模式72
第二節(jié)日本社區(qū)銀行模式分析73
一、網(wǎng)點(diǎn)選址73
二、業(yè)務(wù)提供73
三、風(fēng)險(xiǎn)管理73
第三節(jié)澳洲社區(qū)銀行模式分析74
一、社區(qū)銀行模式概述74
二、特許經(jīng)營(yíng)模式分析74
第四節(jié)歐洲社區(qū)銀行模式分析74
一、社區(qū)銀行服務(wù)運(yùn)動(dòng)74
二、服務(wù)提供渠道分類74
第五章美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展研究75
第一節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展概述75
一、美國(guó)社區(qū)銀行概述75
二、美國(guó)社區(qū)銀行劃分方法76
三、美國(guó)社區(qū)銀行地位分析76
第二節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展歷程77
一、利率市場(chǎng)化前發(fā)展情況77
二、利率市場(chǎng)化中破產(chǎn)并購78
第三節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行規(guī)模與結(jié)構(gòu)79
一、數(shù)量規(guī)模分析79
二、資產(chǎn)規(guī)模分析79
三、存款份額分析80
四、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析81
第四節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)82
一、政策環(huán)境82
二、市場(chǎng)定位82
三、服務(wù)特色83
四、客戶關(guān)系83
五、服務(wù)費(fèi)用83
第五節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)84
一、零售存款吸引力84
（一）小額存款比重84
（二）人均資產(chǎn)規(guī)模85
二、資產(chǎn)質(zhì)量控制能力85
（一）凈息差85
（二）---率86
三、零售業(yè)務(wù)渠道優(yōu)勢(shì)87
第六節(jié)美國(guó)社區(qū)銀行監(jiān)管情況87
一、美國(guó)社區(qū)銀行資本限制下發(fā)展?fàn)顩r87
（一）網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張緩慢87
（二）業(yè)務(wù)模式單一88
（三）外部融資困難89
二、美國(guó)社區(qū)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)89
第七節(jié)富國(guó)社區(qū)銀行案例研究90
一、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)歷程90
二、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)范圍90
三、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)布局90
四、社區(qū)銀行成功經(jīng)驗(yàn)91
（一）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)規(guī)模91
（二）銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)91
五、社區(qū)銀行業(yè)務(wù)模型92
（一）密度模型92
1、銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶92
2、銀行家庭客戶93
（二）交叉銷售模型93
1、網(wǎng)點(diǎn)完成交易量94
2、客戶購買產(chǎn)品量94
（1）家庭客戶購買產(chǎn)品類型95
（2）新增客戶首次購買產(chǎn)品類型95
（三）效率模型96
（四）投資模型96
第三部分發(fā)展現(xiàn)狀97
第六章中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析97
第一節(jié)社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模分析97
一、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)劃目標(biāo)97
二、社區(qū)銀行審批設(shè)立規(guī)定97
三、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模分析97
第二節(jié)社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)模式分析98
一、銀行入駐大型社區(qū)98
二、實(shí)行錯(cuò)時(shí)延時(shí)服務(wù)98
三、簽發(fā)多功能---98
四、推行金融便民活動(dòng)98
第三節(jié)社區(qū)金融服務(wù)存在的問題99
一、社區(qū)基礎(chǔ)金融服務(wù)不均等99
二、社區(qū)金融服務(wù)缺失效率低99
三、金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布不便民99
第四節(jié)社區(qū)金融發(fā)展措施分析100
一、加強(qiáng)信息收集100
二、改進(jìn)營(yíng)銷方式100
三、豐富服務(wù)渠道100
四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品101
五、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程101
第五節(jié)社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析101
一、社區(qū)銀行的“藍(lán)海戰(zhàn)略”101
二、重點(diǎn)服務(wù)小微企業(yè)102
第七章中國(guó)個(gè)人金融發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查104
第一節(jié)調(diào)查基本情況104
一、調(diào)研方式104
二、目標(biāo)人群104
三、樣本分布104
第二節(jié)金融消費(fèi)人群劃分104
第三節(jié)零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查105
一、不同金融消費(fèi)人群零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查105
二、不同級(jí)別客戶零售銀行產(chǎn)品擁有情況調(diào)查107
（一）擁有的零售銀行產(chǎn)品總價(jià)值調(diào)查107
（二）擁有的投資產(chǎn)品金額調(diào)查107
（三）銀行客戶忠誠(chéng)度調(diào)查107
第四節(jié)---使用情況調(diào)查108
一、每天至少刷一次卡比例108
二、使用分期購物的比例108
三、平均每月刷卡消費(fèi)金額108
第五節(jié)汽車商業(yè)保險(xiǎn)消費(fèi)調(diào)查108
一、擁有汽車保險(xiǎn)數(shù)量108
二、過去一年保費(fèi)均值109
第六節(jié)個(gè)人金融消費(fèi)調(diào)研結(jié)論109
第四部分創(chuàng)新發(fā)展110
第八章中國(guó)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新分析110
第一節(jié)社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新思考110
一、社區(qū)銀行創(chuàng)新模式110
（一）經(jīng)營(yíng)機(jī)制創(chuàng)新110
（二）金融產(chǎn)品創(chuàng)新110
（三）技能服務(wù)創(chuàng)新110
二、會(huì)員制銀行營(yíng)運(yùn)模式111
三、品牌銀行運(yùn)行模式111
第二節(jié)社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式111
一、就近社區(qū)居民提供金融服務(wù)111
二、提供全面綜合性的金融服務(wù)112
三、提供差別的個(gè)性化金融服務(wù)112
四、提供高效便捷的金融服務(wù)112
五、提供低收費(fèi)的金融服務(wù)113
第三節(jié)社區(qū)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)模式113
一、存款、貸款、結(jié)算服務(wù)113
二、個(gè)人財(cái)富賬戶服務(wù)113
三、個(gè)人投資業(yè)務(wù)113
四、信托委托服務(wù)113
五、咨詢顧問服務(wù)114
六、代理收費(fèi)服務(wù)114
七、票據(jù)承兌與---服務(wù)114
第四節(jié)社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置模式114
一、必須是效益型網(wǎng)點(diǎn)114
二、必須是科技型網(wǎng)點(diǎn)114
三、必須是開放型網(wǎng)點(diǎn)114
四、必須是貼近社區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)114
第九章中國(guó)社區(qū)銀行服務(wù)創(chuàng)新分析115
第一節(jié)社區(qū)銀行服務(wù)對(duì)象115
一、社區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)民115
二、社區(qū)內(nèi)城鎮(zhèn)居民115
三、社區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶115
四、社區(qū)內(nèi)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)實(shí)體115
五、社區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)商業(yè)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)115
六、社區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)116
七、社區(qū)內(nèi)國(guó)家大型重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目116
第二節(jié)社區(qū)銀行服務(wù)創(chuàng)新嘗試116
一、銀行服務(wù)進(jìn)社區(qū)116
二、延長(zhǎng)服務(wù)時(shí)間116
三、探索智能化服務(wù)117
四、小區(qū)金融服務(wù)模式117
第三節(jié)社區(qū)銀行生活服務(wù)創(chuàng)新118
一、家政服務(wù)118
（一）代繳代付118
（二）代掛號(hào)118
（三）代收郵包118
（四）代付物業(yè)費(fèi)118
二、生活便利服務(wù)118
（一）商戶優(yōu)惠118
（二）機(jī)票預(yù)訂119
第四節(jié)社區(qū)銀行金融服務(wù)創(chuàng)新119
一、授信類119
（一）消費(fèi)貸119
（二）商貸通119
（三）社區(qū)貸120
二、結(jié)算類120
（一）現(xiàn)金存取120
（二）手機(jī)銀行120
（三）網(wǎng)上銀行120
（四）跨行資金歸集120
（五）樂收銀121
三、---類122
（一）借記卡122
（二）---122
（三）智家卡122
（四）貴賓卡122
第五節(jié)社區(qū)銀行其他服務(wù)創(chuàng)新122
一、錯(cuò)時(shí)營(yíng)業(yè)122
二、專屬顧問123
三、金融講座123
四、汽車綜合服務(wù)123
第六節(jié)對(duì)社區(qū)金融服務(wù)的思考123
一、不只是為社區(qū)居民服務(wù)123
二、不只是中小銀行的專利124
三、不只是商業(yè)銀行這一主體124
第五部分實(shí)際操作125
第十章中國(guó)發(fā)展社區(qū)銀行可行性分析125
第一節(jié)社區(qū)銀行建設(shè)可行性分析125
一、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)可行性分析125
（一）銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置需層層審批125
（二）銀行網(wǎng)點(diǎn)變小成為大勢(shì)所趨125
（三）社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置方便快捷126
（四）社區(qū)金融相關(guān)鼓勵(lì)發(fā)展政策127
二、社區(qū)銀行建設(shè)方案選擇128
（一）利用柜面與vtm服務(wù)優(yōu)勢(shì)128
（二）推廣特色社區(qū)便民服務(wù)活動(dòng)128
（三）社區(qū)銀行業(yè)務(wù)整體外包模式129
第二節(jié)社區(qū)居民金融服務(wù)需求分析129
一、社區(qū)居民金融服務(wù)需求背景129
（一）居民可支配收入增長(zhǎng)129
（二）居民消費(fèi)支出不斷增長(zhǎng)130
二、社區(qū)居民金融資產(chǎn)配置需求131
（一）理財(cái)產(chǎn)品需求131
（二）保險(xiǎn)產(chǎn)品需求133
（三）信托產(chǎn)品需求135
（四）基金產(chǎn)品需求136
三、社區(qū)金融推動(dòng)幸福社區(qū)建設(shè)分析137
（一）發(fā)展社區(qū)金融是建設(shè)幸福社區(qū)的重要保障137
（二）發(fā)展社區(qū)金融是建設(shè)幸福社區(qū)的重要內(nèi)容137
（三）社區(qū)居民的金融服務(wù)需求日益增長(zhǎng)138
（四）社區(qū)金融符合金融服務(wù)現(xiàn)代化趨勢(shì)138
第三節(jié)小微企業(yè)融資需求分析138
一、小微企業(yè)借款情況調(diào)查分析138
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況138
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模139
（三）小微企業(yè)借款來源分析140
二、小微企業(yè)融資成本分析141
（一）小微企業(yè)借款綜合成本年息分布141
（二）降息對(duì)小微企業(yè)對(duì)融資成本影響142
（三）小微企業(yè)不同借款方式融資成本142
三、小微企業(yè)融資渠道分析143
（一）小微企業(yè)融資渠道選擇143
（二）小微企業(yè)向銀行融資時(shí)常見問題143
四、小微企業(yè)融資需求滿足狀況評(píng)價(jià)144
（一）不同經(jīng)營(yíng)期限小微企業(yè)144
（二）不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè)145
五、小微企業(yè)借款需求分布情況146
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布146
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模分布146
第四節(jié)社區(qū)金融配套技術(shù)及設(shè)備發(fā)展?fàn)顩r149
一、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀分析149
（一）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模149
（二）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)規(guī)模150
（三）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用結(jié)構(gòu)151
（四）移動(dòng)支付的發(fā)展現(xiàn)狀152
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析152
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模152
（二）網(wǎng)上銀行交易結(jié)構(gòu)153
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模154
（四）電子銀行交易筆數(shù)155
（五）各電子銀行替代率156
三、移動(dòng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析156
（一）手機(jī)銀行覆蓋率156
（二）移動(dòng)銀行常用功能158
（三）移動(dòng)銀行交易規(guī)模159
（四）移動(dòng)銀行用戶結(jié)構(gòu)分析160
（五）移動(dòng)銀行用戶行為調(diào)查163
四、自助服務(wù)終端發(fā)展現(xiàn)狀分析165
（一）自助服務(wù)終端概述165
（二）pos機(jī)規(guī)模分析165
（三）atm機(jī)規(guī)模分析165
五、智能銀行機(jī)（vtm）發(fā)展現(xiàn)狀分析166
（一）vtm基本概述166
（二）vtm優(yōu)勢(shì)分析166
（三）vtm價(jià)值分析167
（四）vtm市場(chǎng)規(guī)模167
六、金融業(yè)it投資現(xiàn)狀分析167
（一）it投資規(guī)模分析167
（二）it投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)168
第十一章中國(guó)社區(qū)銀行建設(shè)方案分析170
第一節(jié)社區(qū)銀行建設(shè)概述170
一、社區(qū)銀行建設(shè)背景170
（一）科技推動(dòng)金融業(yè)轉(zhuǎn)型170
（二）銀行智能化趨勢(shì)突顯170
（三）為提供最佳客戶體驗(yàn)170
（四）為拓展客戶服務(wù)渠道170
二、社區(qū)銀行建設(shè)目標(biāo)171
（一）電子渠道分流與替代171
（二）提高客戶體驗(yàn)171
（三）主動(dòng)營(yíng)銷171
（四）客戶識(shí)別管理171
（五）社區(qū)便民171
三、社區(qū)銀行建設(shè)原則172
（一）前瞻性原則172
（二）體驗(yàn)性原則172
（三）協(xié)同性原則172
（四）標(biāo)準(zhǔn)性原則172
（五）差異性原則172
四、社區(qū)銀行差異化定位172
第二節(jié)社區(qū)銀行功能分區(qū)173
一、傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)173
二、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式173
三、民生銀行社區(qū)銀行設(shè)備布局圖173
第三節(jié)社區(qū)銀行功能與流程174
一、自助服務(wù)區(qū)174
（一）atm循環(huán)機(jī)174
（二）vtm遠(yuǎn)程銀行175
（三）多媒體查詢終端175
二、客戶體驗(yàn)區(qū)175
（一）智能營(yíng)銷桌176
（二）多媒體廣告電視墻176
（三）信息發(fā)布系統(tǒng)176
（四）落地式觸摸互動(dòng)終端176
（五）全息互動(dòng)墻176
（六）網(wǎng)銀觸摸一體機(jī)177
（七）手機(jī)銀行體驗(yàn)機(jī)177
（八）3d展示柜177
三、便民服務(wù)區(qū)177
（一）“小微+小區(qū)”金融創(chuàng)新服務(wù)177
（二）優(yōu)惠券打印機(jī)179
（三）免費(fèi)電話機(jī)179
（四）擦鞋機(jī)179
（五）便民雨傘、體重秤179
（六）自助售水機(jī)179
四、休閑娛樂區(qū)179
（一）親子娛樂區(qū)179
（二）休閑區(qū)書吧179
第四節(jié)社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包180
一、社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責(zé)180
二、社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包的客戶價(jià)值180
三、運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包的管理181
第五節(jié)社區(qū)銀行設(shè)備規(guī)劃與投入182
一、自助服務(wù)區(qū)182
二、客戶體驗(yàn)區(qū)182
三、便民服務(wù)區(qū)183
四、休閑娛樂區(qū)184
五、運(yùn)營(yíng)服務(wù)區(qū)184
第六節(jié)開展社區(qū)銀行的具體措施184
一、開展社區(qū)調(diào)研工作184
（一）調(diào)研社區(qū)環(huán)境184
（二）調(diào)研社區(qū)客戶信息185
二、開展社區(qū)銀行專項(xiàng)營(yíng)銷185
（一）與居委會(huì)共同舉辦宣傳活動(dòng)185
（二）客戶經(jīng)理定期駐點(diǎn)社區(qū)185
（三）建立社區(qū)銀行志愿者隊(duì)伍185
（四）進(jìn)行有針對(duì)性的營(yíng)銷活動(dòng)186
（五）制作統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的宣傳禮品186
三、加強(qiáng)社區(qū)自助機(jī)具和pos機(jī)的布放186
（一）與物業(yè)服務(wù)站點(diǎn)合作安裝pos機(jī)186
（二）加大社區(qū)自助機(jī)具布放186
（三）引導(dǎo)社區(qū)老年客戶使用自助機(jī)具187
四、差異化服務(wù)內(nèi)容187
（一）拓寬特惠商戶187
（二）開展優(yōu)惠活動(dòng)187
五、產(chǎn)品創(chuàng)新及費(fèi)用優(yōu)惠187
（一）定制專屬理財(cái)產(chǎn)品187
（二）社區(qū)---創(chuàng)新188
（三）---費(fèi)用優(yōu)惠188
六、嘗試社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)錯(cuò)時(shí)經(jīng)營(yíng)188
第十二章金融進(jìn)社區(qū)操作流程步驟分析189
第一節(jié)金融進(jìn)社區(qū)流程分析189
一、社區(qū)入駐的目的189
二、社區(qū)入駐流程圖189
第二節(jié)金融進(jìn)社區(qū)方法分析190
一、活動(dòng)吸引法190
二、中心建立法190
三、親情打動(dòng)法190
四、樓道包干法190
五、節(jié)日慰問法190
六、族群分類法191
第三節(jié)社區(qū)活動(dòng)舉辦流程191
一、地點(diǎn)尋找191
二、溝通渠道191
三、場(chǎng)租協(xié)議191
四、日期確定191
五、現(xiàn)場(chǎng)觀察192
六、人員分工192
七、訪問表制作192
八、輔助資料192
九、紀(jì)念品訂購193
十、行前演練193
十一、工作備忘錄193
第四節(jié)社區(qū)服務(wù)的技巧193
一、社區(qū)服務(wù)注意事項(xiàng)193
二、社區(qū)服務(wù)禮儀要求194
第六部分區(qū)域發(fā)展197
第十三章北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析197
第一節(jié)北京市社區(qū)金融發(fā)展背景197
一、居民家庭收入狀況197
二、居民家庭收入分層197
三、常住人口分布密度198
第二節(jié)北京市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀198
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)198
二、高檔社區(qū)分布情況200
第三節(jié)北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀200
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀200
二、社區(qū)金融相關(guān)政策201
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀202
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)202
第四節(jié)北京市社區(qū)金融發(fā)展前景203
第十四章上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析204
第一節(jié)上海市社區(qū)金融發(fā)展背景204
一、居民家庭收入狀況204
二、居民家庭收入分層204
三、常住人口分布密度205
第二節(jié)上海市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀205
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)205
二、各區(qū)居住房屋分類206
第三節(jié)上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀207
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀207
（一）各項(xiàng)存貸款增速放緩207
（二）證券期貨業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行209
（三）保險(xiǎn)業(yè)加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式210
（四）社會(huì)融資規(guī)模較快增長(zhǎng)211
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀212
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)212
第四節(jié)上海市社區(qū)金融發(fā)展前景212
第十五章廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析214
第一節(jié)廣州市社區(qū)金融發(fā)展背景214
一、居民家庭收入狀況214
二、常住人口分布密度214
第二節(jié)廣州市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀215
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)215
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名216
第三節(jié)廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀219
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀219
二、社區(qū)金融相關(guān)政策220
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀221
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)221
第四節(jié)廣州市社區(qū)金融發(fā)展前景221
第十六章深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析222
第一節(jié)深圳市社區(qū)金融發(fā)展背景222
一、居民家庭收入狀況222
二、居民家庭收入分層222
三、常住人口分布密度223
第二節(jié)深圳市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀224
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)224
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名224
第三節(jié)深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀227
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀227
（一）銀行業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展227
（二）證券業(yè)資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)228
（三）保險(xiǎn)業(yè)整體平穩(wěn)發(fā)展229
（四）金融市場(chǎng)總體運(yùn)行平穩(wěn)229
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀230
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)231
第四節(jié)深圳市社區(qū)金融發(fā)展前景231
第十七章天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析232
第一節(jié)天津市社區(qū)金融發(fā)展背景232
一、居民家庭收入狀況232
二、居民家庭收入分層232
三、常住人口分布密度233
第二節(jié)天津市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀234
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)234
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名234
第三節(jié)天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀235
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀235
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀236
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)236
第四節(jié)天津市社區(qū)金融發(fā)展前景236
第十八章重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析238
第一節(jié)重慶市社區(qū)金融發(fā)展背景238
一、居民家庭收入狀況238
二、居民家庭收入分層238
三、常住人口分布密度239
第二節(jié)重慶市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀239
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)239
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析240
第三節(jié)重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀241
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀241
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀242
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)242
第四節(jié)重慶市社區(qū)金融發(fā)展前景242
第十九章成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析244
第一節(jié)成都市社區(qū)金融發(fā)展背景244
一、居民家庭收入狀況244
二、常住人口分布密度244
第二節(jié)成都市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀245
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)245
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析245
第三節(jié)成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀246
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀246
二、金融相關(guān)政策分析246
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀249
第四節(jié)成都市社區(qū)金融發(fā)展前景249
第二十章武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析251
第一節(jié)武漢市社區(qū)金融發(fā)展背景251
一、居民家庭收入狀況251
二、常住人口分布密度251
第二節(jié)武漢市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀252
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)252
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析252
第三節(jié)武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀253
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀253
二、金融相關(guān)政策分析253
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀254
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)254
第四節(jié)武漢市社區(qū)金融發(fā)展前景255
第二十一章杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析256
第一節(jié)杭州市社區(qū)金融發(fā)展背景256
一、居民家庭收入狀況256
二、居民家庭收入分層256
三、常住人口分布密度256
第二節(jié)杭州市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀257
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)257
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析259
第三節(jié)杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀259
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀259
二、金融相關(guān)政策分析260
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀260
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)260
第四節(jié)杭州市社區(qū)金融發(fā)展前景261
第二十二章廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析262
第一節(jié)廈門市社區(qū)金融發(fā)展背景262
一、居民家庭收入狀況262
二、常住人口分布密度262
第二節(jié)廈門市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀263
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)263
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析264
第三節(jié)廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀264
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀264
二、社區(qū)金融相關(guān)政策265
三、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀265
四、社區(qū)銀行典型服務(wù)266
第四節(jié)廈門市社區(qū)金融發(fā)展前景268
第二十三章長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析270
第一節(jié)長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展背景270
一、居民家庭收入狀況270
二、常住人口分布密度270
第二節(jié)長(zhǎng)沙市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀271
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)271
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析272
第三節(jié)長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀273
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀273
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀273
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)274
第四節(jié)長(zhǎng)沙市社區(qū)金融發(fā)展前景274
第二十四章西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析276
第一節(jié)西安市社區(qū)金融發(fā)展背景276
一、居民家庭收入狀況276
二、常住人口分布密度276
第二節(jié)西安市社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀277
一、社區(qū)服務(wù)體系建設(shè)277
二、社區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀分析277
第三節(jié)西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀278
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀278
二、社區(qū)銀行設(shè)立現(xiàn)狀278
三、社區(qū)銀行典型服務(wù)279
第四節(jié)西安市社區(qū)金融發(fā)展前景279
第七部分企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)280
第二十五章中國(guó)社區(qū)銀行主要參與者分析280
第一節(jié)民生銀行280
一、銀行基本情況280
二、社區(qū)金融戰(zhàn)略281
三、社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀281
四、社區(qū)銀行情況介紹281
（一）社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)281
（二）終端業(yè)務(wù)流程282
（三）社區(qū)銀行vtm282
（四）銀行便民服務(wù)282
（五）銀行營(yíng)銷聯(lián)盟282
（六）銀行服務(wù)體系282
（七）銀行運(yùn)營(yíng)成本283
第二節(jié)光大銀行283
一、銀行基本情況283
二、社區(qū)銀行規(guī)劃283
三、社區(qū)銀行開業(yè)情況284
（一）天津284
（二）福州284
（三）寧波285
第三節(jié)興業(yè)銀行285
一、銀行基本情況285
二、社區(qū)銀行定位286
三、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模286
四、社區(qū)銀行開業(yè)情況286
第四節(jié)華夏銀行287
一、銀行基本情況287
二、社區(qū)銀行定位288
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念288
四、社區(qū)銀行建設(shè)規(guī)模288
第五節(jié)浦發(fā)銀行289
一、銀行基本情況289
二、社區(qū)銀行定位289
三、社區(qū)銀行發(fā)展規(guī)劃289
四、社區(qū)銀行建設(shè)進(jìn)程289
第六節(jié)廣發(fā)銀行290
一、銀行基本情況290
二、社區(qū)銀行定位290
三、社區(qū)銀行服務(wù)內(nèi)容291
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀291
第七節(jié)長(zhǎng)沙銀行291
一、銀行基本情況291
二、社區(qū)銀行規(guī)劃292
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念292
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀292
第八節(jié)吉林銀行292
一、銀行基本情況292
二、社區(qū)銀行定位293
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念293
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀294
第九節(jié)上海農(nóng)商銀行294
一、銀行基本情況294
二、社區(qū)銀行定位295
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念295
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀295
第十節(jié)北京農(nóng)商銀行295
一、銀行基本情況295
二、社區(qū)銀行定位296
三、社區(qū)銀行服務(wù)理念297
四、社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀297
第八部分前景策略298
第二十六章2017-2022年中國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展前景及策略分析298
第一節(jié)2017-2022年社區(qū)銀行發(fā)展趨勢(shì)及前景分析298
一、社區(qū)銀行主要優(yōu)勢(shì)298
（一）定位優(yōu)勢(shì)298
（二）地緣優(yōu)勢(shì)298
（三）信息優(yōu)勢(shì)298
（四）服務(wù)優(yōu)勢(shì)299
二、銀行網(wǎng)點(diǎn)渠道發(fā)展趨勢(shì)299
（一）層次化發(fā)展299
（二）電子化發(fā)展299
（三）復(fù)合化發(fā)展299
三、社區(qū)金融發(fā)展前景分析300
（一）社區(qū)金融市場(chǎng)需求前景300
（二）社區(qū)金融產(chǎn)品創(chuàng)新前景300
（三）社區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新前景301
第二節(jié)2017-2022年社區(qū)銀行發(fā)展策略301
一、社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)貼近社區(qū)301
（一）網(wǎng)點(diǎn)選址301
（二）網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)302
二、社區(qū)銀行營(yíng)銷要突出個(gè)性化302
（一）與社區(qū)物業(yè)管理公司互動(dòng)合作302
（二）全面介入社區(qū)的文化建設(shè)活動(dòng)302
（三）注重產(chǎn)品組合和客戶資源整合303
（四）開展形式多樣的便民宣傳活動(dòng)303
三、社區(qū)銀行產(chǎn)品要不斷創(chuàng)新303
（一）社區(qū)卡303
（二）存款產(chǎn)品303
（三）貸款產(chǎn)品303
（四）結(jié)算產(chǎn)品304
（五）產(chǎn)品包304
四、社區(qū)銀行服務(wù)要體現(xiàn)人性化304
（一）營(yíng)建“居家銀行”304
（二）個(gè)性化金融產(chǎn)品304
（三）推行客戶經(jīng)理制304
五、社區(qū)銀行管理要堅(jiān)持規(guī)范化305
（一）服務(wù)理念305
（二）制度規(guī)范305
（三）個(gè)性化服務(wù)305
圖表目錄
圖表1 中國(guó)利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程 30
圖表2 2013-2017年中國(guó)商業(yè)銀行凈息差季度變化趨勢(shì)圖 32
圖表3 社區(qū)銀行和傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)比優(yōu)勢(shì) 35
圖表4 我國(guó)各行業(yè)人均工資水平對(duì)比圖 36
圖表5 國(guó)內(nèi)部分銀行的類社區(qū)銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃 38
圖表6 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型3.0實(shí)施框架 42
圖表7 2007-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 55
圖表8 2017年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)分布情況 55
圖表9 2007-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總量 56
圖表10 2017年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債分布情況 56
圖表11 2012-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 57
圖表12 2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款構(gòu)成情況 57
圖表13 2012-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況表 58
圖表14 2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況 58
圖表15 2010-2017年中國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)情況 59
圖表16 2017年各類商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增速情況 60
圖表17 2017年二季度商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向 61
圖表18 2010-2017年商業(yè)銀行負(fù)債增長(zhǎng)情況 62
圖表19 2010-2017年商業(yè)銀行凈利潤(rùn)統(tǒng)計(jì) 62
圖表20 2010-2017年商業(yè)銀行非利息收入情況 63
圖表21 2013-2017年中國(guó)商業(yè)銀行不良貸款余額統(tǒng)計(jì) 64
圖表22 2013-2017年中國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率統(tǒng)計(jì) 64
圖表23 2013-2017年中國(guó)商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備情況 64
圖表24 2013-2017年商業(yè)銀行撥備覆蓋率情況 65
圖表25 2010-2017年商業(yè)銀行流動(dòng)性比例 65
圖表26 2010-2017年全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)月加權(quán)平均利率 66
圖表27 2013-2017年中國(guó)商業(yè)銀行資本充足率情況 67
圖表28 2012-2017年月度貨幣供應(yīng)量增速 67
圖表29 2012-2017年中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行額變化趨勢(shì)圖 68
圖表30 2013-2017年中國(guó)同業(yè)拆借成交額及加權(quán)平均利率變化趨勢(shì)圖 69
圖表31 2013-2017年中國(guó)質(zhì)押式回購成交額及加權(quán)平均利率變化趨勢(shì)圖 69
圖表32 2012-2017年a、b股總市值變化情況 70
圖表33 2013-2017年中國(guó)證券市場(chǎng)概況統(tǒng)計(jì)表 70
圖表34 2017年證券投資基金市場(chǎng)數(shù)據(jù) 73
圖表35 fdic 對(duì)于社區(qū)銀行的劃分方法 79
圖表36 美國(guó)銀行業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模變化趨勢(shì)圖 81
圖表37 美國(guó)社區(qū)銀行分布情況 82
圖表38 美國(guó)銀行資產(chǎn)規(guī)模分布 83
圖表39 美國(guó)社區(qū)銀行存款市場(chǎng)份額統(tǒng)計(jì) 83
圖表40 美國(guó)社區(qū)銀行在城市地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)的存款市場(chǎng)份額統(tǒng)計(jì) 84
圖表41 美國(guó)社區(qū)銀行貸款占資產(chǎn)比重統(tǒng)計(jì) 85
圖表42 美國(guó)社區(qū)銀行和大型銀行小額存款比重比較 87
圖表43 美國(guó)社區(qū)銀行員工人均資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì) 88
圖表44 美國(guó)社區(qū)銀行與大型銀行凈息差比較 89
圖表45 美國(guó)社區(qū)銀行和大型銀行---率比較 89
圖表46 美國(guó)社區(qū)銀行分支網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量增長(zhǎng)趨勢(shì)圖 91
圖表47 美國(guó)社區(qū)銀行非利息收入占資產(chǎn)比重情況 91
圖表48 美國(guó)社區(qū)銀行外部融資獲得情況 92
圖表49 美國(guó)富國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)規(guī)模情況 94
圖表50 2017年美國(guó)富國(guó)銀行行業(yè)地位 95
圖表51 富國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶數(shù)統(tǒng)計(jì) 96
圖表52 富國(guó)零售家庭客戶增長(zhǎng)率 96
圖表53 富國(guó)社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)完成交易量統(tǒng)計(jì) 97
圖表54 不同渠道數(shù)量下富國(guó)客戶購買產(chǎn)品數(shù)量統(tǒng)計(jì) 97
圖表55 家庭客戶選擇富國(guó)社區(qū)銀行產(chǎn)品類型比例 98
圖表56 新增客戶中第一次購買富國(guó)產(chǎn)品類型 98
圖表57 富國(guó)對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的主要考慮因素 99
圖表58 中國(guó)個(gè)人金融發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查樣本分布 107
圖表59 金融消費(fèi)人群劃分 108
圖表60 不同金融消費(fèi)人群零售銀行產(chǎn)品擁有情況統(tǒng)計(jì) 109
圖表61 不同級(jí)別客戶零售銀行產(chǎn)品擁有情況統(tǒng)計(jì) 110
圖表62 不同金融消費(fèi)人群---使用情況統(tǒng)計(jì) 111
圖表63 不同金融消費(fèi)人群購買汽車商業(yè)保險(xiǎn)情況統(tǒng)計(jì) 112
圖表64 社區(qū)金融相關(guān)鼓勵(lì)政策 130
圖表65 2009-2017年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及增長(zhǎng)趨勢(shì)圖 133
圖表66 2009-2017年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及增長(zhǎng)速度趨勢(shì)圖 134
圖表67 2017年銀行理財(cái)市場(chǎng)月度資金余額 135
圖表68 2017年面向不同投資者的理財(cái)產(chǎn)品資金余額占比走勢(shì) 136
圖表69 2017年中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì) 136
圖表70 2017年中國(guó)各地區(qū)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入情況表 137
圖表71 2017年各類型基金資產(chǎn)管理規(guī)模情況 139
圖表72 2013-2017年基金資產(chǎn)凈值變動(dòng)趨勢(shì)圖 140
圖表73 小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況 142
圖表74 小微企業(yè)最近一年的借款次數(shù) 142
圖表75 小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模 143
圖表76 分區(qū)域“小額貸款”搜索量/gdp總量 143
圖表77 向親戚朋友借款的微型、小型企業(yè)比例 144
圖表78 小微企業(yè)借款綜合成本年息分布 144
圖表79 央行兩次降息后小微企業(yè)對(duì)融資成本的感受 145
圖表80 小微企業(yè)主認(rèn)為成本最高的借款方式 145
圖表81 小微企業(yè)在爭(zhēng)取外部融資時(shí)的第一優(yōu)先選擇 146
圖表82 小微企業(yè)向銀行融資時(shí)常見問題 147
圖表83 不同經(jīng)營(yíng)期限小微企業(yè)對(duì)融資需求滿足狀況的評(píng)價(jià) 147
圖表84 不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè)對(duì)融資需求滿足狀況的評(píng)價(jià) 148
圖表85 小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布 149
圖表86 不同營(yíng)業(yè)收入的借款企業(yè)分布 150
圖表87 不同資產(chǎn)總額的借款企業(yè)分布 150
圖表88 不同營(yíng)業(yè)收入企業(yè)的借款規(guī)模分布 151
圖表89 不同資產(chǎn)總額企業(yè)的借款規(guī)模分布 151
圖表90 不同經(jīng)營(yíng)年限企業(yè)的借款規(guī)模分布 152
圖表91 2010-2017年中國(guó)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模變化趨勢(shì)圖 152
圖表92 2010-2017年中國(guó)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用市場(chǎng)規(guī)模 154
圖表93 2010-2017年移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)細(xì)分行業(yè)結(jié)構(gòu) 154
圖表94 2009-2017年中國(guó)網(wǎng)上銀行交易規(guī)模變化趨勢(shì)圖 156
圖表95 2017年中國(guó)網(wǎng)銀交易規(guī)模結(jié)構(gòu)圖 157
圖表96 2009-2017年中國(guó)電子銀行交易筆數(shù)和替代率 158
圖表97 2017年中國(guó)各銀行電子替代率及變動(dòng)情況 159
圖表98 2013-2017年支付寶和手機(jī)銀行月度日均覆蓋人數(shù) 160
圖表99 2013-2017年支付寶和手機(jī)銀行月度人均單日使用次數(shù) 161
圖表100 2017年中國(guó)手機(jī)銀行對(duì)比移動(dòng)支付常用功能top3 162
圖表101 2013-2017年中國(guó)手機(jī)銀行和移動(dòng)支付交易規(guī)模對(duì)比圖 162
圖表102 手機(jī)銀行用戶年齡分布狀況 163
圖表103 手機(jī)銀行用戶性別分布狀況 163
圖表104 手機(jī)銀行用戶文化程度分布狀況 164
圖表105 手機(jī)銀行用戶個(gè)人月收入分布狀況 165
圖表106 手機(jī)銀行用戶職業(yè)分布狀況 165
圖表107 用戶最初開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的原因 166
圖表108 手機(jī)銀行用戶經(jīng)常使用的功能 167
圖表109 手機(jī)銀行用戶使用手機(jī)銀行的頻率 167
圖表110 2012-2017年中國(guó)聯(lián)網(wǎng)pos機(jī)數(shù)量情況 168
圖表111 2012-2017年中國(guó)atm機(jī)數(shù)量情況 168
圖表112 2009-2017年中國(guó)金融業(yè)it投資規(guī)模變化趨勢(shì)圖 171
圖表113 2017年中國(guó)金融業(yè)it應(yīng)用市場(chǎng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu) 172
圖表114 社區(qū)銀行分區(qū)模式 176
圖表115 民生銀行社區(qū)銀行設(shè)備布局圖 177
圖表116 客戶體驗(yàn)區(qū)內(nèi)容 178
圖表117 自助服務(wù)區(qū)設(shè)備規(guī)劃與投入情況 185
圖表118 客戶體驗(yàn)區(qū)設(shè)備規(guī)劃與投入情況 186
圖表119 便民服務(wù)區(qū)設(shè)備規(guī)劃與投入情況 187
圖表120 社區(qū)入駐流程圖 192
圖表121 2012-2017年北京市居民家庭收入統(tǒng)計(jì) 200
圖表122 北京市5000戶城鎮(zhèn)居民家庭基本收入情況統(tǒng)計(jì)-按收入水平分 200
圖表123 北京市常住人口密度統(tǒng)計(jì) 201
圖表124 2017年末金融機(jī)構(gòu)(含外資)本外幣存貸款余額 204
圖表125 2012-2017年上海市居民家庭人均可支配收入統(tǒng)計(jì) 207
圖表126 上海市城市居民收支情況--按收入水平分組 207
圖表127 上海市常住人口分布密度統(tǒng)計(jì) 208
圖表128 上海市各區(qū)、縣各類房屋分布情況統(tǒng)計(jì) 209
圖表129 2012-2017年上海市金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長(zhǎng)變化 211
圖表130 2012-2017年上海市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長(zhǎng)變化 212
圖表131 2017年上海市證券業(yè)基本情況 213
圖表132 2009-2017年廣州市城市居民人均可支配收入統(tǒng)計(jì) 217
圖表133 廣州市常住人口密度統(tǒng)計(jì) 217
圖表134 廣州市高檔社區(qū)住戶（300戶以上）排名統(tǒng)計(jì) 219
圖表135 2017年廣州地區(qū)金融機(jī)構(gòu)存貸款情況統(tǒng)計(jì) 222
圖表136 2009-2017年廣州本外幣儲(chǔ)蓄存款余額及增長(zhǎng)速度趨勢(shì)圖 222
圖表137 2012-2017年深圳市居民人均可支配收入情況統(tǒng)計(jì) 225
圖表138 深圳市不同收入水平家庭年人均現(xiàn)金收支情況統(tǒng)計(jì) 225
圖表139 深圳市各區(qū)年末常住人口統(tǒng)計(jì) 226
圖表140 2017年深圳300戶以上高檔小區(qū)統(tǒng)計(jì) 227
圖表141 2012-2017年深圳市金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長(zhǎng)變化 230
圖表142 2012-2017 年深圳市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長(zhǎng)變化 231
圖表143 2012-2017年天津市城鎮(zhèn)居民家庭收入統(tǒng)計(jì) 235
圖表144 天津市城鎮(zhèn)居民家庭收入情況統(tǒng)計(jì)—按收入分層 235
圖表145 天津市常住人口密度情況 236
圖表146 天津市社區(qū)住戶情況統(tǒng)計(jì) 238
圖表147 2012-2017年重慶市居民收入情況統(tǒng)計(jì) 241
圖表148 重慶市家庭收入情況統(tǒng)計(jì)—按居民 241
圖表149 2012-2017年成都市城鎮(zhèn)居民收入情況統(tǒng)計(jì) 247
圖表150 成都市常住人口密度分布統(tǒng)計(jì) 247
圖表151 2017年武漢市城鄉(xiāng)居民收入及其增長(zhǎng)速度 254
圖表152 武漢市常住人口分布密度統(tǒng)計(jì) 254
圖表153 2017年金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款 256
圖表154 杭州市區(qū)城鎮(zhèn)居民家庭人均收入情況統(tǒng)計(jì)--按收入水平分組 259
圖表155 杭州市人口密度統(tǒng)計(jì) 260
圖表156 2012-2017年廈門市居民家庭收入統(tǒng)計(jì) 265
圖表157 廈門市人口密度統(tǒng)計(jì) 266
圖表158 2010-2017年長(zhǎng)沙市居民家庭收入統(tǒng)計(jì) 273
圖表159 長(zhǎng)沙市人口密度情況 274
圖表160 2009-2017年長(zhǎng)沙市城鄉(xiāng)居民本外幣儲(chǔ)蓄余額趨勢(shì)圖 276
圖表161 2010-2017年西安市居民家庭收入統(tǒng)計(jì) 279
圖表162 西安市常住人口密度情況 279
專家提示：十三五規(guī)劃期間，產(chǎn)業(yè)政策對(duì)本行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈有重新梳理，數(shù)據(jù)每個(gè)季度實(shí)時(shí)更新，關(guān)于報(bào)告的圖表部分，以當(dāng)時(shí)購買報(bào)告的最 新數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，圖表的個(gè)數(shù)或多或少，屆時(shí)以實(shí)際提交報(bào)告為準(zhǔn)，感謝關(guān)注和支持！
